こんにちは、春休み期間は多くのお客さんに利用していただけて、仕事も楽しくできて最高の春を迎えられそうなコロ助です！
毎月恒例の月末資産状況はどうなったのか見ていこうと思います。
３月上旬はロシアのウクライナ侵攻が原因により全世界で大きく下落する状況となっていましたが、この一月でどのように市場は動いたのでしょうか。
先月の資産状況はこちらから
３月の資産状況
株式・投資信託
メインで利用しているSBI証券の現状は 3,137,971円となっており、前月と比較すると約11.5％の増加となっています。
３月上旬は先月から続いていた、ロシアのウクライナ侵攻が開始されたことにより世界市場で大きな下落となっていましたが、中旬から一転して全世界市場で反発する動きを見せています。
下落時にしっかりと一括投資できていたので運が良かったです。
中期で行っているFXでは予想通りにドル高が進み、１２５円台が視野に入ってきています。
早めに仕込んでおいて正解でした。
スワップ金で毎日金利をもらいつつ、資産が増えている状況です。
やはり問題は急激な円安で、日本円は対ドルだけでなく先進国の通貨帯に対して大幅に下落しているので先進国内でも一番期待されていない国という印象です。
今後は海外旅行のハードルがさらに高くなりそうです、、、
正直このまま行くと、またどこかのタイミングで日本企業に対して政府の援助がなければハイリスク・ローリターンモデルとなり日本株式市場は厳しい環境になる気がします。
日本人でも投資したくない母国になってしまうのがとても悲しいです。
現在NISA等で保有しているは日本株はどこかのタイミングで完全に手放して、今年は米国株にスイッチする予定です。
iDECO
iDECOは定期入金で米株投資信託などを積み立てているのですが、こちらも久しぶりの減少となりました。
しかしiDECO制度は所得税を抑える節税にもなっており、支出を抑えてくれる大事な制度です。
最近は年齢も考慮して、株式の割合を増加させました。
先月は世界市場の下落により、評価額が減少していましたが今月はしっかりと復調しています。
結果として今月の評価額は 1,906,655円で約12.75％の増加となっています。
個人年金
こちらも定期入金型で着実に増加しております。
満期時には年金約3200万円ほどが保証されています。
コロ助は40歳時、60歳時の満期を設けていますので教育資金としても活用しようと考えています。
総積み立て額が約2000万円なので期間は長いですが、1000万円程度が付与されます。
契約してから2年近くが経過したので、実際は配当が付いてると思いますがまだ確認できていません（笑）
現状は 2,248,428円です。
こちらは毎月それなりの額を積み立てているのですが、そのためには自分なりに支出を適正化する必要があります。
もし毎月の支出が適正化できているか心配な方はこちらの記事を参考にしてみて下さい。
下落時などには個人年金を積み立てて置いてよかった～とありがたみを実感できますね。
コロ助が加入している保険はこちらから
まとめ
ウクライナ侵攻で世界中に緊張が走ってはいますが、市場は反発を始めておりアメリカも計画通り金利引き上げをしていくようです。
やはり世界の状況に比べると日本の経済状況が明らかに悪いですよね。
それを考慮して適切な経済対策を行ってほしいところですが、最近の首相を始めとした内閣の発言を聞く限り期待できなさそうですので、しっかりと外国に投資しておくのがおすすめです。
オワコンに進む母国。
なんとかしてくれ～。
投資や資産形成などについてよくわかる本を紹介しておきます。
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